IFAの選び方と相談の流れ

IFAは資産形成・資産運用のトータルアドバイザーであり、専門家です。それぞれが、得意とする専門領域・分野を持ち、対応できる業務範囲があります。また対応できるエリアや地域が限定されている場合もあります。ご自身に合ったIFAを、IFA検索ページで見つけて、直接相談してみてください。

1.まずは、IFA検索ページで、対応のエリアと、ご相談したい内容の分野を選び、希望のエリア・相談分野で、対応可能なIFAを検索しましょう

相談したい分野の内容例

  • ライフプラン
    人生設計、将来の資産形成計画についてなど年齢や年収、家族構成等によりオーダーメイドなプランニングのご相談
  • 老後・年金
    老後の備え方、保険の見直し、資産運用・節税についてなど老後の準備資金・備えをテーマにしたご相談
  • 資産運用・投資
    株式、投資信託、国内債券・外国債券、NISA、iDecoなど金融商品についてなど資産形成の達成手段として効果的な商品の選び方や運用のご相談
  • 不動産・住宅ローン
    不動産購入、保有不動産の活用・整理、住宅ローン切替についてなど不動産や住宅の購入やローン・資産活用に関するご相談
  • 保険
    生命保険・損害保険の相談、見直しについてなど大切な家族を守るための最適な補償の手当てに関するご相談
  • 税制・相続・贈与
    節税、相続税対策、生前贈与、事業承継についてなど資産形成・運用の視点から税理士や弁護士と連携した対応のご相談
2.検索結果で表示されたIFAの詳細ページを確認し、経験や資格、専門分野・紹介文などを確認し、気になったIFAをピックアップ
3.直接IFAに問い合わせて、サービス内容、料金体系やサポート内容の詳細をご確認ください。
  • サービス内容（業務範囲）について
    IFAにより対応できる専門分野は実に様々です。相談したい内容を具体的に伝えながら、どのように相談に乗ってもらえるか確認しましょう。
  • IFAの料金体系について
    IFAの手数料体系や料金設定は実に様々で、多岐にわたります。相談やアドバイスは無料か有料か、金融商品の購入時の手数料は必要か、金融機関への支払い以外、何か別途手数料や報酬が発生するのかどうかなど、必ずご自身で納得・理解できるまで確認してください。
  • IFAのサポート内容について
    資産運用の場合は、目標達成まで、長い目で見て安心感のあるサポートしてもらうことが重要です。料金体系同様にサポート内容もIFAによってまちまちです。サポートの具体的な内容、サポートが受けられる期間や条件なども、ご自身で必ず確認するようにしてください。

資産形成に万能な方法はありません。お一人お一人の考え方や条件に合った情報・プランを提供することがIFAの使命ですが、リターンだけではなく、変動要因・リスクなど様々な情報をご自身でも必ず確認するようにしてください。

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